Czym jest źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)?
Czym jest źródło środków (SoF) i źródło majątku (SoW)?
Zrozumienie wymogów dotyczących udowadniania legalności środków w transakcjach finansowych ma kluczowe znaczenie dla zachowania zgodności i przejrzystości. Dochód jest ogólnie podzielony na dwie kategorie:
Źródło środków (SoF): określa źródło pieniędzy dla określonej transakcji, takie jak dochód, oszczędności, pożyczki lub sprzedaż aktywów.
Uwagi:
Jeśli masz wiele źródeł środków, wybierz to najnowsze i główne dla wpłaty.
Jeśli kupujesz krypto od innej osoby za pomocą własnych środków, musisz na własną rękę przedstawić SoF własnych środków.
Nie udostępniaj informacji o aktywach innych osób ani zrzutów ekranu wpłat ze swojego konta.
Przykłady:
Jeśli środki, które przelewasz do OKX, pochodzą z osobistej wypłaty, możesz wybrać opcję Dochód z zatrudnienia jako źródło finansowania i przesłać dokumenty potwierdzające Twój wynagrodzenie, takie jak oficjalny umowa o pracę lub odcinki wypłat.
Jeśli środki pochodzą ze sprzedaży nieruchomości, możesz wybrać opcję Dochody ze sprzedaży aktywów innych niż aktywa cyfrowe i przesłać umowę sprzedaży nieruchomości lub dokumenty podatkowe w celu weryfikacji.
Jeśli zakupisz 100 USDT za pośrednictwem handlu P2P na OKX, a pieniądze użyte do zakupu 100 USDT pochodzą z Twojej pensji, jako źródło środków musisz wybrać jedynie dochód z zatrudnienia.
Źródło majątku (SoW): odnosi się do pochodzenia ogólnych aktywów finansowych danej osoby, zazwyczaj zgromadzonych w czasie poprzez takie środki jak zatrudnienie, własność firmy, inwestycje lub dziedziczenie.
Na przykład, jeśli masz wiele źródeł majątku, ale największa część Twojego majątku pochodzi z wynagrodzenia, wystarczy wybrać Dochód z zatrudnienia jako źródło majątku.
Znajdź typy dokumentacji akceptowanych jako dowód dla różnych SoF i SoW tutaj.
Dlaczego muszę przedstawić dowód SoF i SoW?
Jako regulowana firma świadcząca usługi finansowe jesteśmy zobowiązani do aktualizowania informacji o klientach w celu zapewnienia bezpieczeństwa handlu. W ramach naszych bieżących działań mających na celu spełnienie wymogów regulacyjnych możemy w niektórych przypadkach poprosić o dodatkowe informacje i dokumenty potwierdzające źródło środków i źródło majątku.
Jak mogę wyświetlić ten kwestionariusz?
W aplikacji mobilnej
Dotknij opcji Dokończ weryfikację, aby przejść bezpośrednio do strony weryfikacji lub
Przejdź do sekcji Menu > Profil i ustawienia > Weryfikacja tożsamości > Zweryfikuj
W przeglądarce
Przejdź do karty Profil > Weryfikacja
Uwaga: jeśli wymagana weryfikacja nie zostanie ukończona do podanej daty, funkcje Twojego konta zostaną automatycznie ograniczone.
Jak przesłać dokumenty?
Upewnij się, że Twoja aplikacja jest zaktualizowana do najnowszej wersji.
Upewnij się, że dokumenty są przejrzyste i czytelne:
Cała zawartość powinna być w pełni widoczna, bez żadnych przyciętych lub zasłoniętych części.
Przesyłając dokumenty, upewnij się, że:
Podane dane są dokładne i aktualne, odzwierciedlają Twoje transakcje biznesowe i źródła dochodu.
Kwoty na dokumentach są w pełni widoczne.
Jakie dokumenty dowodowe są akceptowane?
SoF/SoW | Typ dokumentu | Opis |
|---|---|---|
Pensja | Odcinek wypłaty | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy |
Wyciąg bankowy | Przedstawia wypłaty wynagrodzenia/dochód z zatrudnienia (w ciągu ostatnich 3 miesięcy) | |
Dokument podatkowy | Przedstawia dochód z zatrudnienia (w ciągu ostatnich 12 miesięcy) | |
Zaświadczenie o zatrudnieniu | Wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy i zawiera potwierdzenie zatrudnienia oraz szczegóły dotyczące wynagrodzenia | |
Inne | Wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy i zawiera potwierdzenie zatrudnienia i szczegóły wynagrodzenia/odszkodowania | |
Własność biznesowa | Wyciąg bankowy | Przedstawia płatności z dochodów (w ciągu ostatnich 3 miesięcy) |
Dokument podatkowy | Przedstawia dochód z działalności gospodarczej (w ciągu ostatnich 12 miesięcy) | |
Pismo księgowego | Wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy z potwierdzeniem własności firmy | |
Rejestr dystrybucji | Przedstawia ostatnie wypłaty zysków lub dywidend | |
Inne | Wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy z potwierdzeniem wynagrodzenia lub własności firmy | |
Zwrot z inwestycji | Wyciąg z konta inwestycyjnego | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy |
Wyciąg z konta emerytalnego | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg z konta maklerskiego | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia dochód z inwestycji (w ciągu ostatnich 3 miesięcy) | |
Dokument podatkowy | Przedstawia dochód z inwestycji (w ciągu ostatnich 12 miesięcy) | |
Inne | Wystawione w ciągu ostatnich 3 miesięcy z potwierdzeniem środków | |
Posiadane kryptowaluty | Wyciąg z giełdy | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy z podaniem imienia i nazwiska / adresu portfela |
Pokwitowanie/potwierdzenie sprzedaży | Przedstawia niedawną sprzedaż aktywów krypto ze scentralizowanych giełd kryptowalut (np. OKX, Binance, Coinbase). | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia zyski ze sprzedaży kryptoaktywów | |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia zyski ze sprzedaży kryptoaktywów | |
Inne | Wystawiona w ciągu ostatnich 3 miesięcy i wskazuje na posiadanie portfela | |
Portfel zewnętrzny/niepowierniczy | Historia transakcji | Udostępnianie zrzutów ekranu lub wyeksportowanych plików z historią transakcji danego portfela |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia zadeklarowane aktywa krypto lub zyski kapitałowe z aktywów krypto | |
Inne | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy Przedstawia dowody własności portfela niepowierniczego, łącznie z adresem portfela. | |
Wydobywanie kryptowalut | Zestawienie wypłat dla wydobycia | Przedstawia nagrody za wydobycie |
Zrzuty ekranu z komputera wydobywającego | Muszą pochodzić z uznanych platform (takich jak np. 2Miners, Nanopool) | |
Potwierdzenie zakupu sprzętu | Przedstawia posiadanie sprzętu górniczego | |
Dokument podatkowy | Przedstawia dochody z wydobycia | |
Inne | Potwierdza operację wydobywczą | |
Sprzedaż aktywów (innych niż cyfrowe) | Wyciąg z konta brokerskiego | Przedstawia sprzedaż papierów wartościowych |
Rejestr sprzedaży | Przedstawia oficjalne zapisy transakcji | |
Pismo od prawnika | Przedstawia szczegóły sprzedaży aktywów (np. potwierdzenie od prawnika) | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia historię transakcji otrzymanych środków z wpływów z sprzedaży | |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia zyski z nieruchomości / kapitałowe | |
Inne | Przedstawia szczegóły sprzedaży aktywów (w tym nazwę klienta, kwotę sprzedaży i datę) | |
Spadek, dotacja lub darowizna | Wola/testament | Musi posiadać oficjalny certyfikat |
Udzielenie pełnomocnictwa | Musi być oficjalnym dokumentem sądowym | |
Oświadczenie o dystrybucji | Przedstawia kwotę spadku | |
Deklaracja podatkowa | Przedstawia otrzymaną kwotę spadku | |
Wyciąg bankowy | Przedstawia transfer spadku | |
Pismo z prezentem | Musi zostać potwierdzone notarialnie | |
Rejestr transferów | Musi wyświetlać historię transferów | |
Inne | Przedstawia transfer aktywów (w ramach spadku lub darowizny) | |
Świadczenia otrzymywane od państwa | Oświadczenie o świadczeniach | Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy |
Pismo od dostawcy | Przedstawia potwierdzoną kwotę wypłaty w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Wyciąg bankowy | Pokazuje wpłacone świadczenia Wystawiony w ciągu ostatnich 3 miesięcy | |
Pożyczka lub kredyt | Umowa pożyczki/kredytu | Przedstawia nazwę klienta i kwotę pożyczki/kredytu |
Wyciąg z konta pożyczki/kredytu | Przedstawia nazwę klienta i saldo pożyczki/kredytu | |
Historia transakcji kryptowalutowych | Udostępnianie zrzutów ekranu lub wyeksportowanych plików z pożyczonymi/pozyskanymi transakcjami | |
Wygrane w grach hazardowych | Rejestr podatkowy | Przedstawia dochód z gier hazardowych/loterii |
Wyciąg bankowy | Przedstawia środki uzyskane z wygranych w grach hazardowych | |
Pismo od specjalisty | Przedstawia potwierdzoną działalność hazardową | |
Inne | Nazwa organu rządowego lub loteryjnego Pokazuje dowody wygranych w hazardzie lub loterii | |
Rozliczenia prawne | Dokument rozliczenia | Przedstawia kwotę rozliczenia |
Rozliczenie ubezpieczenia | Przedstawia wypłatę ubezpieczenia |