Làm thế nào để tránh lừa đảo từ các giao tiếp ngoài trang trong các giao dịch P2P?

Phát hành vào 11 thg 9, 2025Cập nhật vào 26 thg 8, 2026Thời gian đọc: 5 phút18

Scammer lợi dụng các Tài khoản OKX mới tạo để đăng quảng cáo bán USDT giả. Khi người mua đặt Lệnh, họ thúc ép giao tiếp ngoài nền tảng—thường qua WhatsApp, Telegram hoặc Zalo. Sau đó, họ yêu cầu thanh toán thêm ngoài nền tảng, hủy giao dịch sau khi nhận tiền mặt, và chuyển USDT đi nơi khác—khiến người mua không nhận được crypto cũng không được hoàn tiền.

Một số dấu hiệu cảnh báo cần chú ý là gì?

Yêu cầu chuyển cuộc trò chuyện sang WhatsApp, Telegram hoặc các nền tảng khác.
Email hoặc tin nhắn giả mạo “OKX Support”.
Yêu cầu thanh toán thêm ngoài nền tảng.
Các yêu cầu nhận tiền đáng ngờ như “tài khoản bị hạn chế, giúp tôi mở khóa.”
Bên bán khăng khăng yêu cầu người mua thanh toán mặc dù lệnh đã bị hủy tự động do hết thời gian.

Đừng vội thanh toán nếu thời gian còn lại trong cửa sổ thanh toán không đủ, vì lệnh có thể bị hủy nếu bạn chuyển tiền sau khi hết thời gian.

Tôi nên tuân thủ những biện pháp an toàn nào khi giao dịch P2P?

Không bao giờ tham gia bất kỳ hình thức giao tiếp nào ngoài trang web — luôn sử dụng chat trong ứng dụng của chúng tôi.
Đừng chia sẻ thông tin cá nhân như CNIC, thông tin ngân hàng hoặc selfie.
Không thanh toán sau khi thời gian chờ của lệnh kết thúc, vì bạn sẽ mất bảo vệ ký quỹ.
Sau khi hoàn tất quá trình chuyển tiền, chỉ sau đó mới nhấn "Tôi đã thanh toán" trong nền tảng của chúng tôi.
Sử dụng và xác minh mã chống lừa đảo của bạn để đảm bảo tính xác thực của email.
Nhấn Kháng cáo ngay nếu có điều gì đó có vẻ đáng ngờ.

Tôi cần làm gì nếu tôi bị lừa đảo?

Luôn sử dụng nút Kháng cáo trực tiếp trên Lệnh P2P của bạn trước khi hủy.
Giữ tất cả bằng chứng an toàn — bao gồm các cuộc trò chuyện, biên lai thanh toán, email giả và giấy tờ tùy thân của lệnh.
Liên hệ với chúng tôi chỉ qua hỗ trợ trong ứng dụng hoặc p2p@okx.com (không bao giờ tin tưởng các địa chỉ email khác).
Đừng xóa bất kỳ tin nhắn trò chuyện nào — chúng rất quan trọng để chúng tôi xem xét và điều tra trường hợp của bạn.

Mã chống lừa đảo là gì và tại sao nó quan trọng?

Mã chống lừa đảo là một mã định danh duy nhất được bao gồm trong tất cả các email chính thức của OKX. Nếu mã này bị thiếu hoặc không khớp với mã của bạn, rất có thể email đó là một <i>lừa đảo</i>. Tìm hiểu thêm về cách bạn có thể thiết lập mã này tại đây.

Tôi nên tuân theo những quy tắc giao dịch nào để đảm bảo an toàn khi giao dịch P2P?

Thực hiện việc này	Không bao giờ làm điều này
Chỉ giao dịch trong chat OKX	Chuyển cuộc trò chuyện sang WhatsApp/Telegram
Đặt và xác minh mã chống lừa đảo của bạn	Tin tưởng các email không có mã của bạn
Thực hiện thanh toán trong khoảng thời gian quy định	Thực hiện thanh toán sau khi lệnh bị hủy do hết thời gian
Kháng cáo ngay lập tức nếu bạn phát hiện lừa đảo	Chờ hoặc hủy mà không kháng cáo
Chỉ tin tưởng các email có chứa mã chống lừa đảo OKX đã được xác minh của bạn.	Chia sẻ thông tin với các email ngẫu nhiên

Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm
Giao dịch P2P (peer-to-peer) là giao dịch được thực hiện trực tiếp giữa hai người dùng. Sau khi người mua và người bán được khớp trên nền tảng OKX.COM ("Nền tảng"), các bên cần xác minh danh tính bằng cách kiểm tra chéo tên người gửi tiền và với tên chủ tài khoản. Người bán sẽ xác nhận tên khớp trước khi mở khóa token trên nền tảng OKX P2P. OKX không thay mặt cho các bên trong giao dịch P2P thực hiện xác minh này.
Bạn chịu hoàn toàn rủi ro từ việc sử dụng các dịch vụ giao dịch P2P của OKX và tất cả thông tin, tài liệu cũng như nội dung khác (bao gồm cả nội dung của bên thứ ba) có trong hoặc có thể truy cập được từ các dịch vụ giao dịch P2P của OKX. Trách nhiệm duy nhất của OKX là tạo điều kiện cho quá trình giao dịch tài sản kỹ thuật số/crypto trên Nền tảng. Sau khi các khoản thanh toán được hoàn thành, sẽ không có bất kỳ sự điều chỉnh hoặc thay đổi nào trừ khi có yêu cầu khác theo quy định của pháp luật. OKX không có quyền hay nghĩa vụ giải quyết bất kỳ tranh chấp hoặc khiếu nại nào phát sinh từ khoản thanh toán đã hoàn tất. OKX sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào phát sinh từ khoản thanh toán đã hoàn tất.

Người mua/người bán có thể liên hệ trực tiếp với bạn để xác minh danh tính của bạn hoặc lấy thêm thông tin để hoàn tất giao dịch và/hoặc thanh toán. Việc liên lạc hoặc trao đổi thông tin đó có thể diễn ra bên ngoài Nền tảng. Mọi hoạt động liên lạc như vậy giữa bạn và người mua/người bán đều không được OKX kiểm soát hoặc quản lý. OKX sẽ không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào mà bạn có thể phải gánh chịu phát sinh hoặc xuất phát từ những thông tin liên lạc như vậy giữa bạn và người mua/người bán.

Các bên thứ ba, chẳng hạn như nhà cung cấp dịch vụ xác minh, đại lý ủy thác giữ, nhà cung cấp thanh toán, bên lưu ký và/hoặc đối tác ngân hàng có thể tham gia vào bất kỳ giao dịch thuộc dịch vụ giao dịch P2P nào của OKX. Bạn có thể sẽ phải tuân theo điều khoản và điều kiện của các bên thứ ba này. OKX sẽ không chịu trách nhiệm về bất kỳ tổn thất nào phát sinh hoặc bắt nguồn từ bất kỳ bên thứ ba nào.

Nhiều trang trên trang web này, bao gồm nhưng không giới hạn ở điều khoản dịch vụ, mô tả sản phẩm, thông báo, blog và câu hỏi thường gặp, đã được dịch bằng công nghệ AI. OKX luôn cố gắng cung cấp bản dịch chính xác nhất có thể; tuy nhiên, không có bản dịch tự động nào là hoàn toàn chính xác.
Văn bản chính thức của tất cả tài liệu trên trang web này là tiếng Anh. Các tài liệu đã dịch được cung cấp nhằm hỗ trợ Người dùng, và bạn thừa nhận rằng các tài liệu này có thể có sự khác biệt so với phiên bản tiếng Anh. Bất kỳ sự khác biệt nào phát sinh trong quá trình dịch đều không có giá trị ràng buộc và không có hiệu lực pháp lý cho mục đích tuân thủ hoặc thực thi. Trong trường hợp có thắc mắc về độ chính xác của thông tin trong các tài liệu đã dịch, xin lưu ý rằng phiên bản tiếng Anh là phiên bản chính thức và sẽ được ưu tiên áp dụng so với bất kỳ bản dịch nào.