O que é o bot de DCA à vista e como posso utilizá-lo?

Um bot de DCA à vista compra um ativo ao preço inicial escolhido por ti e, em seguida, cria automaticamente ordens de compra extra ("ordens de segurança") se o preço cair. Pretende vendê-la com lucro se o teu objetivo for atingido. Este bot tem como objetivo ajudar-te a alcançar um melhor preço de compra médio, criando automaticamente ordens de compra adicionais caso o preço desça. Quando, mais tarde, o preço atinge o teu objetivo de lucro, o bot vende tudo, fecha o ciclo e pode começar novamente. Tal como com todos os bots, não há garantias de que este objetivo seja alcançado. O bot só operará de acordo com os parâmetros que definires.

Como funciona o bot de DCA à vista e como posso configurá-lo?

O bot começa por colocar uma ordem de compra a um preço específico. Se o preço cair, com base nas tuas definições, o bot executa outra ordem de compra e este ciclo continua até atingires o teu número máximo de ordens, nível de take profit ou nível de stop loss.

Ciclos: se o preço atingir o teu nível de take profit, o bot vende as tuas detenções de criptomoedas e inicia outro ciclo a partir da primeira ordem de compra. No entanto, se o preço atingir o teu nível de stop loss, o bot interrompe toda a atividade e não inicia um novo ciclo. Tem em atenção que os bots de DCA não garantem lucros e podem resultar em perdas, especialmente em mercados em queda, em que o nível de stop loss pode ser desencadeado. Além disto, a abordagem de compra incremental pode limitar os ganhos em mercados em ascensão.

Quais são os parâmetros de trading de DCA à vista?

Cada bot de DCA à vista contém uma ordem inicial e ordens de segurança:

• Ordem inicial: a estratégia começa com uma ordem inicial que está programada para ser executada um determinado número de vezes. Se o preço do ativo cair uma percentagem designada, o bot começará a executar ordens de segurança.

• Ordem de segurança: estas são ordens de compra estratégicas definidas pelo utilizador que são executadas se o preço do ativo cair após a compra inicial do bot. O principal propósito destas ordens é executar o princípio central do DCA: comprar mais de um ativo a um preço mais baixo para reduzir o teu preço médio de entrada.

• Ciclo: um ciclo completo inclui a ordem inicial de compra, a execução opcional de uma ou várias ordens de segurança e a execução final da ordem de take profit.

• Podes criar um bot de DCA ao definir os seguintes parâmetros-chave:

• Etapas de preço: define a diferença percentual à qual as ordens de segurança serão executadas. A percentagem é sempre baseada no preço inicial da ordem. Por exemplo, se definido a 1%, o bot criará ordens de segurança mediante uma queda de preço de 1%.

• Objetivo de take profit (TP) por ciclo: especifica o lucro percentual ao qual o bot deve almejar em cada ciclo. Quando o bot atinge este preço-alvo, termina o ciclo atual, conclui a ordem e inicia um novo ciclo conforme especificado.

• Montante da ordem inicial: o montante do investimento inicial para cada ciclo, criado pelo bot para iniciar a estratégia de DCA.

• Montante da ordem de segurança: o montante utilizado para cada ordem de segurança dentro de um ciclo. Estas ordens incrementais são criadas mediante as etapas de preço que configuraste para baixar o preço médio de entrada.

• Número máximo de ordens de segurança: determina o número máximo de ordens de segurança que o bot pode colocar por ciclo. O número real depende dos fundos disponíveis.

Outros parâmetros opcionais:

• Stop loss (SL): outra configuração opcional para limitar perdas. Se o preço baixar para este nível, o bot irá parar de transacionar e vender todos os ativos de base ao preço de mercado.

• Multiplicador do montante: define um multiplicador para aumentar a dimensão de cada ordem de segurança subsequente, à medida que o preço se move em relação à ordem inicial. Por exemplo, um multiplicador de 1,5 fará com que cada ordem de segurança seja 50% maior do que a anterior.
  
  Abaixo, vê como o multiplicador de valor modela o tamanho da ordem de segurança num bot de DCA à vista.
  
  Num bot de DCA à vista, o montante da ordem de segurança decide quanto capital é alocado a cada compra adicional quando o preço cai. O multiplicador de valor permite-te dimensionar esses montantes à medida que o mercado se move, ajudando-te a decidir quão agressiva (ou, pelo contrário, conservadora) deve ser a média descendente.
  Vamos assumir:

  • Montante da ordem de segurança de base = 100 USDT

  • São permitidas até cinco ordens de segurança

Vê como o bot distribui fundos por diferentes multiplicadores:

Eis o significado destes perfis:

• Multiplicador = 1 (Alocação fixa): cada ordem de segurança utiliza o mesmo montante, 100 USDT. Isto é simples e previsível, mantendo a tua exposição estável à medida que o mercado cai.

• Multiplicador = 2 (Aumento agressivo): cada ordem nova duplica o tamanho, aumentando rapidamente a tua posição. Esta abordagem reduz rapidamente o teu preço médio de entrada e maximiza o potencial de lucro se o ativo recuperar — mas também compromete o capital rapidamente e expõe-no a maiores perdas se o preço continuar a descer.

• Multiplicador = 0,5 (Conservador): cada ordem reduz para metade no tamanho. Gastas menos à medida que o preço cai, guardando fundos para quedas mais profundas. A desvantagem é que o teu preço médio de entrada não baixará tão depressa, pelo que os lucros na recuperação serão menores.

• Multiplicador de etapas de preço: ajusta a diferença de preço entre cada ordem de segurança. Usado para multiplicar as etapas de preço da última ordem de segurança para calcular a percentagem de desvio da nova ordem de segurança. Um valor mais elevado pode reduzir a utilização do capital, mas pode cobrir uma maior movimentação de preços. Esta definição aumenta ou diminui gradualmente a diferença entre as ordens de segurança, à medida que o preço muda. Por exemplo, com uma etapa de preço inicial de 1% e um multiplicador de 2, as ordens de segurança serão colocadas a 1%, 3%, 7% e assim por diante (duplicando a diferença após cada ordem).
  
  Abaixo, vê como os multiplicadores de etapas de preço moldam a realização de ordens de segurança num bot de DCA à vista.
  
  Vejamos como um bot de DCA à vista distribui ordens de segurança quando utiliza diferentes multiplicadores de etapas de preço. Imagina que o teu preço inicial da ordem é de 110 609,90 $, a etapa de preço está definida como 1%, e permites até cinco ordens de segurança. O bot irá calcular onde colocar essas ordens, dependendo do multiplicador que escolheres:
  
  Eis como a diferença percentual cumulativa do preço de entrada evolui em diferentes multiplicadores:

O bot irá calcular onde colocar essas ordens, dependendo do multiplicador que escolheres:

Eis o que acontece:

• Multiplicador = 1,0 (Padrão): cada ordem de segurança é feita a um preço uniforme de 1% abaixo do preço anterior. Isto cria níveis de compra espaçados uniformemente, ideais para mercados estáveis onde se esperam quedas e recuperações constantes.

• Multiplicador = 1,1 (Expansivo): cada etapa aumenta 10% em relação à anterior. As ordens distanciam-se progressivamente, deixando mais espaço para retrações mais profundas, antes que o bot invista mais fundos. Isto ajuda a preservar o capital em mercados voláteis ou de tendência, mas significa menos compras em correções pouco profundas.

• Multiplicador = 0,9 (Restritivo): a diferença entre ordens diminui 10% a cada vez. As ordens de segurança agrupam-se mais perto do preço de entrada, permitindo-te fazer uma média agressiva em quedas menores — mas mediante o custo de gastar fundos mais rapidamente.

• Multiplicador = 1,5 (Expansão agressiva): as etapas expandem rapidamente, com níveis de compra definidos muito abaixo da norma de 1%. Esta é uma abordagem eficiente de capital para capturar quedas acentuadas, mas pode deixar grandes lacunas em que não são criadas ordens se o mercado cair apenas moderadamente.

Como é que cada parâmetro afeta o desempenho do bot?

Cada parâmetro modela a forma como o bot transaciona e o quão rentável ou arriscado pode ser.

• As etapas de preço: determinam a distância entre ordens de compra.

  • As etapas mais pequenas são desencadeadas com mais frequência, aumentando a média do teu preço de entrada mais depressa, mas consumindo fundos rapidamente e incorrendo em mais taxas,

  • As etapas maiores requerem menos capital e reduzem a variação, mas podem perder recuperações pouco profundas.

• O alvo de take profit define a quantidade de ganhos que pretendes em cada ciclo:

  • Um TP mais baixo significa ganhos mais rápidos e de menor dimensão, e transações mais frequentes (ideal em mercados laterais)

  • Um TP mais alto visa lucros mais elevados, mas pode demorar mais tempo ser atingido e acarreta um risco maior se os preços se inverterem.

• O montante inicial da ordem define a tua exposição inicial. Um tamanho maior aumenta o lucro potencial se o preço recuperar rapidamente, mas também amplifica as perdas não realizadas se o preço continuar a cair.

• Montante da ordem de segurança: controla a agressividade da tua média descendente; montantes mais elevados baixam o teu preço médio de entrada mais depressa e aumentam os lucros na recuperação, mas também exigem mais capital e aumentam o risco de drawdown.

• Ordens de segurança máximas: limita até quando o bot vai fazer a média em quedas; mais ordens melhoram as hipóteses de recuperação durante retrações profundas, mas bloqueiam mais fundos, enquanto menos ordens reduzem o uso de capital, mas podem deixar-te preso se o preço cair para além da tua última compra.

• Multiplicador de montante: aumenta o tamanho de cada nova ordem de segurança, acelerando a recuperação após quedas, mas consumindo rapidamente o saldo se o mercado continuar a cair.

• Multiplicador de etapas de preço: amplia ou estreita dinamicamente a lacuna entre as ordens de segurança, proporcionando mais flexibilidade, mas exigindo uma gestão cuidadosa.

• Stop-loss: protege o teu capital em tendências descendentes extremas ao fechar posições a um nível de perda pré-definido, embora isso também signifique garantir essa perda caso seja desencadeado.

De que forma posso gerir os meus bots de DCA à vista?

A partir do painel do bot de trading, podes monitorizar e gerir os teus bots de DCA à vista:

1. Parar o bot: quando parares o bot, todas as ordens pendentes são canceladas. Podes optar por vender qualquer cripto disponível ao preço de mercado ou mantê-la. Em ambos os casos, os fundos ou as criptomoedas são transferidos para a tua conta de trading.

2. Ver detalhes: consultar a página de detalhes do bot para monitorizar o desempenho, incluindo ciclos ativos e métricas de lucros/perdas.

3. Replicar configuração: recriar um bot com os mesmos parâmetros.

Quais são os potenciais riscos de utilizar bots de DCA à vista?

Embora os bots de DCA à vista contribuam para automatizar a tua estratégia de trading, têm riscos inerentes:

• Mercados em declínio: se o mercado continuar a cair além das tuas ordens de segurança ou desencadear o teu stop loss, o bot irá parar o trading, potencialmente assegurando perdas.

• Sobreexposição: aumentar as ordens de segurança ou usar multiplicadores pode rapidamente consumir mais fundos do que o pretendido, levando a uma maior exposição ao risco.

• Ganhos não obtidos: num mercado em rápido crescimento, o bot poderá criar menos ordens de compra, o que significa que poderás ganhar menos em comparação com a simples detenção.

• Riscos de execução: fatores como desvio, atrasos na rede ou baixa liquidez podem afetar a execução da ordem e os resultados finais.

Quais são alguns exemplos de trading com bots de DCA à vista?

Cenário de sucesso:

Imagina que configuras um bot de DCA para ETH em 3000 $ com etapas de preço de 1% e um take profit de 2%. O preço cai para 2970 $, desencadeando ordens de compra adicionais e baixando o preço médio de entrada. Quando o ETH recupera para 3060 $, o bot vende ao teu alvo de lucro, gerando um ganho. Ao longo de vários ciclos, estes pequenos lucros repetidos podem acumular-se.

Cenário de perda:

Supõe que usas a mesma configuração, mas o ETH continua a cair drasticamente de 3000 $ para 2500 $. Mesmo depois de maximizares as tuas ordens de segurança, o preço nunca recupera até ao teu objetivo de take profit e, em vez disso, ativa o stop loss em 2600 $. O bot vende as tuas detenções com prejuízo, evitando mais quedas, mas garantindo a perda.

Exemplo de execução:

Exemplo de uma ordem executada a 100 000 USDT: comprar 0,1 BTC com 10 000 USDT no livro de ordens do bot

Após a transação inicial ser executada, o bot cria ordens de segurança e ordens de take profit.

Exemplo de uma ordem de bot com níveis de segurança e take profit: comprar a 100 000 USDT com ordens de segurança abaixo e uma take profit a 105 000 USDT

Digamos que o preço cai para 97 900, o que significa que 2 das ordens de segurança são executadas. Além disso, assumimos que a ordem com limite é executada a 97 900.

Exemplo de várias ordens de compra executadas: compra inicial a 100 000 USDT, com ordens de segurança executadas a 97 900 USDT, criando uma posição de BTC no livro de ordens do bot

Após algum tempo, o mercado sobe para 105 000. O take profit será executado. Parte do princípio de que é executada a 105 000. Isto marcará o fim do ciclo. Todas as ordens pendentes serão canceladas e o bot ficará a postos para o próximo ciclo.

Exemplo de execução de trading DCA: compra inicial a 100 000 USDT, ordens de segurança executadas a 97 900 USDT e venda de take profit final a 105 000 USDT, resultando num lucro líquido de 1588 USDT

Neste exemplo, assumimos que não houve taxas de trading.

Posso terminar o bot?

O utilizador pode terminar o bot a qualquer momento durante a sua execução. Se optares por terminar o bot, todas as ordens pendentes geradas pelo bot serão canceladas e as tuas posições serão fechadas ao preço de mercado atual. Os teus ativos serão creditados automaticamente na conta de trading.

Divulgação de risco

Os bots de trading permitem aos utilizadores criar ordens automaticamente com base nos parâmetros definidos pelo utilizador. A utilização de um bot de trading pode ser uma ferramenta útil para os utilizadores melhorarem o seu trading, mas, tal como todas as transações, envolve riscos.

Sem retornos garantidos ou conselhos de investimento: a utilização de bots de trading não garante ou garante retornos positivos. Todas as informações e materiais que fornecemos sobre bots de trading destinam-se apenas a fins informativos e não constituem aconselhamento financeiro, de trading ou de investimento. Os investidores devem estar cientes de que todos os investimentos são inerentemente arriscados e podem resultar na perda parcial ou total do montante do capital investido.

Além disso, quaisquer exemplos ou referências ao desempenho passado das estratégias de trading são fornecidos apenas para fins ilustrativos e não devem ser considerados um indicador fiável de resultados futuros. Não existem garantias ou garantias nossas, expressas ou implícitas, de que a utilização de bots de trading será lucrativa para qualquer utilizador.

Risco de mercado elevado e volatilidade de preços: o mercado de cripto é altamente volátil e está sujeito a flutuações de preços significativas. Embora um bot de trading possa incluir mecanismos incorporados como stop loss e take profit para a gestão do risco, o utilizador continua a ser responsável por gerir ativamente e observar o seu desempenho em conformidade com o apetite pessoal ao risco.

Riscos inerentes às estratégias de trading: cada estratégia específica tem os seus próprios riscos. É da tua responsabilidade compreender estes riscos e garantir que o bot é adequado para ti.

Responsabilidade exclusiva: és totalmente responsável pela forma como utilizas os bots de trading, incluindo, entre outras, a definição de todos os parâmetros relevantes. Os bots executam instruções com base nos parâmetros que definiste, e és responsável por monitorizar as condições do mercado e cumprir todas as regras aplicáveis. Não somos responsáveis por perdas.

Taxas adicionais: todas as transações executadas através de bots incorrem nas mesmas taxas que as transações realizadas manualmente pelo utilizador. Não há taxas adicionais para usar bots.

A execução não é garantida: não é garantido que as ordens serão totalmente ou parcialmente executadas, ou executadas num determinado momento ou preço. Em condições de mercado extremas, as tuas instruções podem ser canceladas ou executadas a um preço diferente do pretendido. A execução falhada ou a execução parcial pode expor o utilizador a riscos de mercado súbitos e inesperados.

Exposição ao mercado: estarás exposto ao risco de mercado enquanto o bot estiver ativo e em quaisquer detenções resultantes. Além disso, na execução de vários componentes, como no bot de DCA à vista, o movimento do mercado pode forçar a execução de apenas um componente da estratégia. É da tua responsabilidade monitorizar esta exposição e geri-la com base na tua tolerância ao risco.

Disponibilidade de fundos: o bot pode reservar a utilização do capital na conta do utilizador, conforme calculado com base nos parâmetros definidos pelo utilizador. Estes fundos poderão não estar disponíveis para o utilizador para qualquer outro propósito enquanto o bot estiver ativo. Além disso, certas funcionalidades do bot, se ativadas pelo utilizador, poderão exigir fundos adicionais no futuro. Se os fundos não estiverem disponíveis ou não estiverem reservados, o bot poderá ser cessado.

Cessação do bot: um bot pode ser cessado com base em parâmetros definidos pelos utilizadores, falta de fundos na conta do utilizador, condição de mercado ou eventos específicos, como a retirada da cotação ou a interrupção do trading dos ativos transacionados. Esta cessação pode ser temporária ou permanente. Em ambos os casos, é da exclusiva responsabilidade do utilizador monitorizar o desempenho e a exposição do bot.

Alteração de parâmetros: o utilizador pode modificar os parâmetros de um bot em execução. Isto pode resultar na compra ou venda de ativos subjacentes em condições prevalecentes, resultando em prejuízo ou lucro realizado. O multiplicador, tanto para as etapas de preço, como para o montante do investimento, deve ser cuidadosamente monitorizado num mercado volátil ou com forte tendência. Tem isto em consideração antes de modificares um bot ativo.

Não constitui aconselhamento de trading, fiscal ou jurídico: recorre aos teus próprios consultores fiscais, jurídicos e outros se não tiveres a certeza dos riscos de usar bots de trading. A tua utilização de bots de trading deve basear-se na tua própria análise independente, discrição e avaliação da adequação ao teu caso, tendo em conta os teus objetivos específicos, a situação financeira, a experiência de investimento, o conhecimento e as necessidades.

Para mais dúvidas sobre o bot de trading, não hesites em consultar o centro de apoio ou contactar o nosso OK Assistant para mais ajuda.