Hvordan kan jeg beskytte meg mot svindlere?

Det kan være vanskelig å avgjøre om du har med en svindler å gjøre under transaksjonene dine. Eller du kan ha mistenkt en svindler, men vet ikke hva du skal gjøre.

Her er noen tips for å unngå potensielle svindlere og lære hvordan du sikrer eiendelene dine.

1. Holder OKX krypto eller kontanter?

Vi holder bare på selgerens krypto når ordren er opprettet, for sikkerhetens skyld (også kjent som escrow). Escrow er et juridisk begrep som brukes når en tredjepart holder eiendelene i en transaksjon til en avtale er oppfylt mellom kjøper og selger.

Vi holder ikke på kontanter eller fryser noen betalinger fra kjøperen siden betalingen gjøres offline — fra kort til kort (eller fra lommebok til lommebok). Det er teknisk umulig for oss å holde på betalinger som gjøres utenfor OKX-plattformen.

Vi vil frigjøre krypto til kjøperens konto etter at selgeren bekrefter at betalingen er mottatt og velger Frigjør krypto-alternativet.

2. Hva bør jeg gjøre hvis jeg har med en svindler å gjøre eller har blitt svindlet?

Reis en tvist umiddelbart hvis du oppdager mistenkelige aktiviteter eller svindlere under transaksjonsprosessen. Vårt kundestøtteteam vil undersøke saken og kontakte deg.

Lær hvordan du kan reise en tvist her.

3. Hvordan kan jeg beskytte meg ytterligere hvis jeg er selger?

Sjekk alltid banken din, elektroniske lommebok eller foretrukne betalingsmåte for å bekrefte at du har mottatt hele betalingen. Ikke stol kun på betalingsbeviset som kjøperen har gitt.

I tillegg, når du har et stort antall ordre, ikke frigjør kryptoen din basert på en e-post- eller SMS-varsling. Svindlere kan sende en falsk SMS som ved første øyekast ser ut som en SMS fra en bank. Eller de kan sende deg en falsk e-post som utgir seg for å være fra betalingstjenester som Wise eller AdvCash.

Sjekk alltid e-postadressen for å sikre at domenet stemmer overens med tjenestens domene. Opprett en tvist hvis domenene ikke stemmer.

Vær forsiktig med svindel som innebærer «delvis betaling eller beløpsmanipulasjon». Svindlere kan legge inn en ordre for et stort beløp (for eksempel 50 000), men bare betale et mye mindre beløp, som 5 000 eller til og med 0,01. De kan sende falske eller redigerte skjermbilder for å presse deg til å frigjøre token. Verifiser alltid det faktiske beløpet som er mottatt på kontoen din før du frigir token. Hvis du oppdager noen uoverensstemmelser, ikke frigjør token og send inn en klage umiddelbart.

4. Hva bør du gjøre hvis du mottok penger fra en konto som ikke har kjøperens navn, men kjøperen valgte alternativet Payment Completed?

For å sikre transaksjonssikkerhet har OKX P2P følgende krav til betalings- og mottakskontoer:

Betaling: Alle betalinger må gjøres med en konto som samsvarer med betalerens verifiserte identitet. Tredjepartsbetalinger godtas ikke.

Motta: Vanlige brukere må motta betalinger til sine egne verifiserte kontoer. Verifiserte Merchants kan bruke ikke-verifiserte kontoer for mottak, og Group Merchants har tillatelse til å bruke teamets betalingskort både for betalinger og mottak.

Hvis du mottar en betaling fra en tredjepartskonto, må du ikke frigjøre kryptoen og bør opprette en tvist med kundestøtte, da dette kan være en mistenkelig situasjon med trianguleringssvindel.

Trianguleringssvindel innebærer at en kjøper sender betaling fra et kort som står i en annen persons navn. Selgeren godtar betalingen, frigir kryptoen, og mottar etter en tid en melding fra banken om at den andre personen, som kortet betalingen ble sendt fra tilhører, har meldt til banken at midlene ble stjålet.

I dette tilfellet kan vi ikke involvere oss i denne transaksjonen siden betalingen er gjort utenfor vår plattform. Det er også veldig vanskelig for den aktuelle banken å løse denne saken.

Sjekk alltid at kjøperens navn og betalingsbeløp er korrekte før du frigir kryptoen. Hvis du mottar betaling og betalerens navn ikke samsvarer med kjøperens navn på OKX, vennligst opprett en tvist. Vi anbefaler ikke å godta betaling fra et kreditt- eller debetkort som ikke tilhører kjøperen.

5. Hva bør jeg gjøre hvis jeg blir lurt i en P2P-handel og motparten nekter å refundere?

Under en P2P-handel, hvis du støter på en tvist som begrensede kjøpsforsøk, at den andre parten ikke frigir tokens, eller at den andre parten har betalt med en ikke-verifisert konto osv., kan du sende inn en anke for ordren.

Innen 72 timer etter opprettelse av ordre, vennligst trykk på selvbetjeningsklage-lenken, velg relevant ordre, og last opp støttedokumentasjon som betalingsskjermbilder. Våre spesialister vil gjennomgå saken og hjelpe deg så snart som mulig.

6. Hvordan kan jeg unngå å bli lurt av et «pig-butchering»-opplegg?

I denne typen svindel kan svindlere kontakte deg via meldingsapper (som WeChat) og starte med uformelle samtaler for å bygge tillit. Etter hvert kan de introdusere trading- eller investeringsmuligheter og oppmuntre deg til å skanne QR-koder eller registere deg på eksterne plattformer.

Disse eksterne plattformene er ofte svindel. Når du setter inn midler, er det en betydelig risiko for permanent økonomisk tap.

Hvis du opplever denne oppførselen:

• Ikke engasjer deg videre.

• Ikke overfør midler til eksterne plattformer.

• Ikke skann ukjente QR-koder.

• Rapporter brukeren umiddelbart gjennom plattformens rapporterings- eller anke-funksjon.

7. Hva er «Please Pay on My Behalf»-svindelen, og hvordan kan jeg unngå den?

Svindlere kan bruke Alipay til å sende deg en forespørsel om «Vennligst betal på mine vegne» og legge ved et skjermbilde som bevis. Hvis du ikke merker trikset, kan du bli lurt. Hvis du opplever denne oppførselen, vennligst ikke fortsett med betalingen og send inn en klage umiddelbart.