Hoe kan ik mezelf beschermen tegen oplichters?

Het kan moeilijk zijn om te bepalen of je te maken hebt met een oplichter tijdens je transacties. Of misschien heb je een oplichter vermoed, maar weet je niet wat je moet doen.

Hier zijn enkele tips om potentiële oplichters te vermijden en te leren hoe je je activa kunt beveiligen.

1. Bezit OKX crypto of cash?

We bewaren de crypto van de verkoper alleen zodra de order is geplaatst, voor de veiligheid (ook wel escrow genoemd). Escrow is een juridische term die wordt gebruikt wanneer een derde partij de activa in een transactie vasthoudt totdat er een overeenkomst is bereikt tussen de koper en de verkoper.

Wij houden geen cash aan en blokkeren geen betalingen van de koper, omdat de betaling offline wordt gedaan — van kaart naar kaart (of van wallet naar wallet). Het is technisch onmogelijk voor ons om betalingen vast te houden die buiten het OKX-platform worden gedaan.

We geven de crypto vrij aan het account van de koper nadat de verkoper heeft bevestigd dat de betaling is ontvangen en de optie Crypto vrijgeven heeft geselecteerd.

2. Wat moet ik doen als ik te maken heb met een oplichter of ben opgelicht?

Dien onmiddellijk een geschil in als je verdachte activiteiten of oplichters ontdekt tijdens het transactieproces. Onze klantenondersteuning zal het onderzoeken en contact met je opnemen.

Leer hier hoe je een geschil kunt indienen.

3. Hoe kan ik mezelf verder beschermen als ik een verkoper ben?

Controleer altijd je bank, elektronische wallet of gekozen betaalwijze om te bevestigen of je de volledige betaling hebt ontvangen. Vertrouw niet alleen op het bewijs van betaling dat door de koper is geleverd.

Ook, wanneer je een groot aantal orders hebt, geef je crypto dan niet vrij op basis van een e-mail of Sms-melding. Oplichters kunnen een nep-Sms sturen die op het eerste gezicht lijkt op een Sms van een bank. Of ze kunnen je een nep-e-mail sturen, die zich voordoet als afkomstig van betaaldiensten zoals Wise of AdvCash.

Controleer altijd het e-mailadres om te zorgen dat het domein overeenkomt met het domein van de dienst. Start een geschil als de domeinen niet overeenkomen.

Wees voorzichtig met scams waarbij sprake is van 'gedeeltelijke betaling of bedragmanipulatie'. Oplichters kunnen een order plaatsen voor een groot bedrag (bijvoorbeeld 50.000) maar slechts een veel kleiner bedrag betalen, zoals 5.000 of zelfs 0,01. Ze kunnen nep- of bewerkte screenshots sturen om je te haasten met het vrijgeven van tokens. Verifieer altijd het daadwerkelijke ontvangen bedrag op je account voordat je de token vrijgeeft. Als je afwijkingen opmerkt, geef de token dan niet vrij en dien onmiddellijk een bezwaar in.

4. Wat moet je doen als je geld hebt ontvangen van een account dat niet op de naam van de koper staat, maar de koper heeft de optie Betaling Voltooid geselecteerd?

Om de veiligheid van transacties te waarborgen, stelt OKX P2P de volgende eisen aan betaal- en ontvangstrekeningen:

Betaling: Alle betalingen moeten worden gedaan met een account dat overeenkomt met de geverifieerde identiteit van de betaler. Betalingen door derden worden niet geaccepteerd.

Ontvangen: Reguliere gebruikers moeten betalingen ontvangen op hun eigen geverifieerde accounts. Geverifieerde Merchants mogen niet-geverifieerde accounts gebruiken voor ontvangst, en Groepsmerchants mogen team-betaalkaarten gebruiken voor zowel betalingen als ontvangsten.

Als je een betaling ontvangt van een derde partij account, geef dan de crypto niet vrij en dien een geschil in bij de klantenondersteuning, omdat dit een verdachte situatie van triangulatiefraude kan zijn.

Triangulatiefraude houdt in dat een koper een betaling doet met een kaart die op naam van een ander staat. De verkoper accepteert de betaling, geeft de crypto vrij, en ontvangt na enige tijd een melding van de bank dat de andere persoon, van wie de kaart voor de betaling is gebruikt, bij de bank heeft gemeld dat het geld is gestolen.

In dit geval kunnen we niet betrokken raken bij deze transactie omdat de betaling buiten ons platform is gedaan. Het is ook erg moeilijk voor de betreffende bank om deze zaak op te lossen.

Controleer altijd of de naam van de koper en het betaalde bedrag correct zijn voordat je de crypto vrijgeeft. Als je betaling ontvangt en de naam van de betaler niet overeenkomt met de naam van de koper op OKX, dien dan een geschil in. We raden niet aan om betaling te accepteren van een creditcard of bankpas die niet van de koper is.

5. Wat moet ik doen als ik ben opgelicht bij een P2P-handelstransactie en de andere partij weigert terug te betalen?

Tijdens een P2P-handel, als je een geschil tegenkomt zoals beperkte kooppogingen, de andere partij die tokens niet vrijgeeft of de andere partij die met een niet-geverifieerd account heeft betaald, kun je een beroep indienen voor de order.

Binnen 72 uur na het aanmaken van de order, tik je op de self-service bezwaarlink, selecteer je de relevante order en upload je ondersteunend bewijs zoals betalingsscreenshots. Onze specialisten zullen de zaak beoordelen en je zo snel mogelijk helpen.

6. Hoe kan ik voorkomen dat ik slachtoffer word van een "pig-butchering"-zwendel?

Bij dit type oplichterij kunnen fraudeurs contact met je opnemen via berichtapps (zoals WeChat) en beginnen met informele gesprekken om vertrouwen op te bouwen. Na verloop van tijd kunnen ze handels- of beleggingsmogelijkheden introduceren en je aanmoedigen om QR-codes te scannen of je te registreren op externe platforms.

Deze externe platforms zijn vaak frauduleus. Zodra je geld stort, loop je een aanzienlijk risico op permanent financieel verlies.

Als je dit gedrag tegenkomt:

• Ga niet verder in op dit onderwerp.

• Schrijf geen geld over naar externe platforms.

• Scan geen onbekende QR-codes.

• Meld de gebruiker onmiddellijk via de meldings- of beroepsfunctie van het platform.

7. Wat is de "Please Pay on My Behalf" oplichterij en hoe kan ik dit vermijden?

Oplichters kunnen Alipay gebruiken om je een verzoek te sturen met de tekst “Betaal alsjeblieft namens mij” en een screenshot als bewijs te tonen. Als je de truc niet doorziet, kun je opgelicht worden. Als je dit gedrag tegenkomt, ga dan alsjeblieft niet door met de betaling en dien direct een beroep in.