¿Cómo puedo protegerme de los estafadores?

Puede ser difícil determinar si estás tratando con un estafador durante tus transacciones. O, puede que hayas sospechado de un estafador pero no sepas qué hacer.

Aquí tienes algunos consejos para evitar posibles estafadores y aprender cómo proteger tus activos.

1. ¿OKX mantiene cripto o efectivo?

Solo retenemos la cripto del vendedor una vez que se realiza la orden, por seguridad (también conocido como escrow). Escrow es un término legal que se usa cuando un tercero mantiene los activos en una transacción hasta que se cumple un acuerdo entre el comprador y el vendedor.

No retenemos efectivo ni congelamos ningún pago del comprador, ya que el pago se realiza offline — de tarjeta a tarjeta (o de billetera a billetera). Técnicamente es imposible para nosotros retener pagos realizados fuera de la plataforma OKX.

Liberaremos las criptos a la cuenta del comprador después de que el vendedor confirme que ha recibido el pago y seleccione la opción Release Crypto.

2. ¿Qué debo hacer si estoy tratando con un estafador o he sido estafado?

Inicia una apelación inmediatamente si encuentras actividades sospechosas o estafadores durante el proceso de la transacción. Nuestro equipo de servicio al cliente lo investigará y se pondrá en contacto contigo.

Aprende cómo apelar aquí.

3. ¿Cómo puedo protegerme mejor si soy un vendedor?

Verifica siempre en tu banco/billetera electrónica/método de pago preferido si has recibido el pago completo. No confíes únicamente en el comprobante de pago proporcionado por el comprador.

Además, cuando tengas un gran número de órdenes, no liberes tu cripto basándote en una notificación por correo electrónico o SMS. Los estafadores pueden enviar un SMS falso que a primera vista parece un SMS de un banco. O pueden enviarte un correo electrónico falso, haciéndose pasar por servicios de pago como Wise o AdvCash.

Siempre verifica el correo electrónico para asegurarte de que el dominio coincida con el dominio del servicio. Apela si los dominios no coinciden.

Ten cuidado con las estafas de 'pago parcial o manipulación del monto'. Los estafadores pueden colocar una orden por un monto grande (por ejemplo, 50,000) pero solo pagar un monto mucho menor, como 5,000 o incluso 0.01. Pueden enviar capturas de pantalla falsas o editadas para apresurarte a liberar el token. Siempre verifica el monto real recibido en tu cuenta antes de liberar el token. Si notas alguna discrepancia, no liberes el token y presenta una apelación de inmediato.

4. ¿Qué debes hacer si recibiste dinero de una cuenta que no tiene el nombre del comprador, pero el comprador seleccionó la opción Pago Completado?

Para garantizar la seguridad de la transacción, OKX P2P tiene los siguientes requisitos para las cuentas de pago y recepción:

Pago: Todos los pagos deben realizarse con una cuenta que coincida con la identidad verificada del pagador. No se aceptan pagos de terceros.

Recibir: Los usuarios regulares deben recibir pagos en sus propias cuentas verificadas. Los Comerciantes Verificados pueden usar cuentas no verificadas para recibir pagos, y a los Comerciantes en Grupo se les permite usar tarjetas de pago del equipo tanto para pagos como para recibos.

Si recibes un pago de una cuenta de terceros, no liberes el cripto y debes apelar al servicio al cliente, ya que esto podría ser una situación sospechosa de fraude de triangulación.

El fraude de triangulación implica que un comprador envíe el pago desde una tarjeta que está a nombre de otra persona. El vendedor acepta el pago, libera la cripto y, después de un tiempo, recibe una notificación del banco de que la otra persona, cuyo nombre aparece en la tarjeta desde la que se envió el pago, ha reportado al banco que los fondos fueron robados.

En este caso, no podremos involucrarnos en esta transacción ya que el pago se realiza fuera de nuestra plataforma. También es muy difícil para el banco correspondiente resolver este asunto.

Verifica siempre que el nombre del comprador y el monto del pago sean correctos antes de liberar la cripto. Si recibes el pago y el nombre del pagador no coincide con el nombre del comprador en OKX, apela. No recomendamos aceptar pagos con una tarjeta de crédito o tarjeta de débito que no pertenezca al comprador.

5. ¿Qué debo hacer si me estafan en un trade P2P y la otra parte se niega a reembolsar?

Durante un trade P2P, si encuentras una apelación como intentos limitados de compra, que la otra parte no libere tokens o que la otra parte haya pagado usando una cuenta no verificada, puedes apelar la orden.

Dentro de las 72 horas posteriores a la creación de la orden, toca el enlace de apelación de autoservicio, selecciona la orden correspondiente y sube evidencia de respaldo, como capturas de pantalla del pago. Nuestros especialistas revisarán el caso y te ayudarán lo antes posible.

6. ¿Cómo puedo evitar ser estafado por un esquema de “pig-butchering”?

En este tipo de estafa, los defraudadores pueden contactarte a través de aplicaciones de mensajería (como WeChat) y comenzar con conversaciones casuales para generar confianza. Con el tiempo, pueden introducir oportunidades de trading o inversión y alentarte a escanear códigos QR o registrar en plataformas externas.

Estas plataformas externas suelen ser fraudulentas. Una vez que depositas fondos, existe un riesgo significativo de pérdida financiera permanente.

Si encuentras este comportamiento:

• No continúes.

• No transferir fondos a plataformas externas.

• No escanees códigos QR desconocidos.

• Reporta al usuario inmediatamente a través de la función de reporte o apelación de la plataforma.

7. ¿Qué es la estafa "Please Pay on My Behalf" y cómo puedo evitarla?

Los estafadores pueden usar Alipay para enviarte una solicitud de “Por favor, paga en mi nombre” y proporcionar una captura de pantalla como prueba. Si no detectas el truco, podrías ser estafado. Si encuentras este comportamiento, no continúes con el pago y presenta una apelación de inmediato.