Как я могу защитить себя от мошенников?

Иногда бывает сложно определить, имеете ли вы дело с мошенником во время сделок. Или вы могли заподозрить мошенника, но не знаете, что делать.

Вот несколько советов, как избежать потенциальных мошенников и научиться защищать свои активы.

1. OKX осуществляет удержание криптовалюты или фиата?

Мы удерживаем криптовалюту продавца только после создания ордера, в целях безопасности (так называемый эскроу). Эскроу — это юридический термин, обозначающий ситуацию, когда третья сторона удерживает активы в транзакции до тех пор, пока между покупателем и продавцом не будет достигнуто соглашение.

Мы не удерживаем фиат и не замораживаем платежи от покупателя, так как оплата производится офлайн — с карты на карту (или с кошелька на кошелек). Технически невозможно удерживать платежи, сделанные вне платформы OKX.

Мы отправим криптовалюту на аккаунт покупателя после того, как продавец подтвердит получение оплаты и выберет опцию Отправить криптовалюту.

2. Что мне делать, если я столкнулся с мошенником или меня обманули?

Немедленно подайте апелляцию, если вы обнаружите подозрительную активность или мошенников в процессе транзакции. Наша служба поддержки рассмотрит это и свяжется с вами.

Узнайте, как подать апелляцию здесь.

3. Как я могу дополнительно обезопасить себя, если я продавец?

Всегда проверяйте свой банк, электронный кошелек или выбранный способ оплаты, чтобы убедиться, что вы получили полную оплату. Не полагайтесь исключительно на подтверждение оплаты, предоставленное покупателем.

Кроме того, если у вас большое количество ордеров, не выпускайте свою криптовалюту, основываясь только на уведомлении по электронной почте или SMS. Мошенники могут отправить поддельное SMS, которое на первый взгляд выглядит как сообщение от банка. Или они могут прислать вам поддельное письмо, выдавая себя за платежные сервисы, такие как Wise или AdvCash.

Всегда проверяйте адрес электронной почты, чтобы убедиться, что домен совпадает с доменом сервиса. Подайте апелляцию, если домены не совпадают.

Будьте осторожны с мошенничеством, связанным с «частичной оплатой или манипуляцией суммой». Мошенники могут разместить ордер на большую сумму (например, 50 000), но оплатить только гораздо меньшую сумму, например 5 000 или даже 0,01. Они могут присылать поддельные или отредактированные скриншоты, чтобы заставить вас быстрее отправить токены. Всегда проверяйте фактическую сумму, поступившую на ваш аккаунт, перед отправкой токенов. Если вы заметили какие-либо несоответствия, не отправляйте токены и немедленно подайте апелляцию.

4. Что делать, если вы получили деньги с аккаунта, не совпадающего с именем покупателя, но покупатель выбрал опцию «Платеж завершен»?

Для обеспечения безопасности транзакций OKX P2P предъявляет следующие требования к счетам для оплаты и получения средств:

Оплата: Все платежи должны осуществляться с аккаунта, соответствующего подтвержденной личности плательщика. Платежи от третьих лиц не принимаются.

Получать: Обычные пользователи должны получать платежи на свои собственные верифицированные аккаунты. Верифицированные торговцы могут использовать не верифицированные аккаунты для получения, а групповые торговцы имеют право использовать командные платежные карты как для платежей, так и для получения.

Если вы получаете платеж с третьего аккаунта, не выпускайте криптовалюту и подайте апелляцию в службу поддержки, так как это может быть подозрительной ситуацией мошенничества с треугольной схемой.

Мошенничество с треугольником заключается в том, что покупатель отправляет платеж с карты, оформленной на имя другого человека. Продавец принимает платеж, выпускает криптовалюту, а спустя некоторое время получает уведомление от банка о том, что владелец карты, с которой был отправлен платеж, сообщил банку о краже средств.

В этом случае мы не сможем участвовать в этой транзакции, так как оплата производится вне нашей платформы. Также банку, который занимается этим вопросом, будет очень сложно его разрешить.

Всегда проверяйте, что имя покупателя и сумма платежа указаны правильно, прежде чем выпускать криптовалюту. Если вы получили оплату, а имя плательщика не совпадает с именем покупателя на OKX, пожалуйста, подайте апелляцию. Мы не рекомендуем принимать оплату с кредитной или дебетовой карты, которая не принадлежит покупателю.

5. Что делать, если меня обманули в P2P-сделке, и другая сторона отказывается возвращать деньги?

Во время P2P-сделки, если вы столкнулись с апелляцией, например, с ограниченным количеством попыток покупки, отказом другой стороны от выпуска токенов или оплатой другой стороной с использованием непроверенного аккаунта и т. д., вы можете подать апелляцию по ордеру.

В течение 72 часов с момента создания ордера, пожалуйста, перейдите по ссылке для самостоятельной подачи апелляции, выберите соответствующий ордер и загрузите подтверждающие документы, такие как скриншоты платежей. Наши специалисты рассмотрят дело и помогут вам как можно скорее.

6. Как мне избежать мошенничества по схеме «pig-butchering»?

В этом виде мошенничества злоумышленники могут связаться с вами через мессенджеры (например, WeChat) и начать с непринужденного общения, чтобы завоевать доверие. Со временем они могут предложить возможности для торговли или инвестирования и побудить вас сканировать QR-коды или указать данные на внешних платформах.

Эти внешние платформы часто являются мошенническими. После внесения депозита существует значительный риск постоянной финансовой потери.

Если вы столкнулись с таким поведением:

• Не продолжайте взаимодействие.

• Не переводите средства на внешние платформы.

• Не сканируйте неизвестные QR-коды.

• Немедленно сообщите о пользователе через функцию отчета или апелляции на платформе.

7. Что такое мошенничество «Пожалуйста, оплатите за меня» и как его избежать?

Мошенники могут использовать Alipay, чтобы отправить вам запрос «Пожалуйста, оплатите за меня» и предоставить скриншот в качестве доказательства. Если вы не заметите уловку, вас могут обмануть. Если вы столкнулись с таким поведением, пожалуйста, не продолжайте оплату и немедленно подайте апелляцию.