Bagaimana saya bisa melindungi diri dari penipu?

Sulit untuk menentukan apakah Anda sedang berurusan dengan scammer selama transaksi Anda. Atau, Anda mungkin sudah mencurigai adanya scammer tetapi tidak tahu harus berbuat apa.

Berikut beberapa tips untuk menghindari penipu potensial dan mempelajari cara mengamankan aset Anda.

1. Apakah OKX memegang kripto atau tunai?

Kami hanya memegang kripto penjual setelah order dibuat, demi keamanan (yang juga dikenal sebagai escrow). Escrow adalah istilah hukum yang digunakan ketika pihak ketiga memegang aset dalam sebuah transaksi sampai kesepakatan tercapai antara pembeli dan penjual.

Kami tidak menyimpan tunai atau membekukan pembayaran apa pun dari pembeli karena pembayaran dilakukan secara offline — dari kartu ke kartu (atau dari wallet ke wallet). Secara teknis, kami tidak mungkin menyimpan pembayaran yang dilakukan di luar platform OKX.

Kami akan merilis kripto ke akun pembeli setelah penjual mengonfirmasi pembayaran telah diterima dan memilih opsi Release Crypto.

2. Apa yang harus saya lakukan jika saya berurusan dengan scammer atau telah menjadi korban penipuan?

Segera ajukan sengketakan jika Anda menemukan aktivitas mencurigakan atau penipu selama proses transaksi. Tim dukungan pelanggan kami akan menindaklanjuti dan menghubungi Anda.

Pelajari cara mengajukan sengketa di sini.

3. Bagaimana saya bisa melindungi diri lebih lanjut jika saya seorang penjual?

Selalu periksa bank/wallet elektronik/metode pembayaran pilihan Anda untuk memastikan apakah Anda telah menerima pembayaran penuh. Jangan hanya mengandalkan bukti pembayaran yang diberikan oleh pembeli.

Selain itu, ketika Anda memiliki banyak pesanan, jangan lepaskan Kripto Anda hanya berdasarkan notifikasi email atau SMS. Penipu bisa mengirim SMS palsu yang sekilas tampak seperti SMS dari bank. Atau mereka mungkin mengirim email palsu yang mengaku berasal dari layanan pembayaran seperti Wise atau AdvCash.

Selalu periksa Alamat Email untuk memastikan domainnya sesuai dengan domain layanan. Ajukan sengketa jika domain tidak cocok.

Waspadalah terhadap penipuan 'pembayaran parsial atau manipulasi jumlah'. Penipu mungkin membuat order dengan jumlah besar (misalnya, 50.000) tetapi hanya membayar jumlah yang jauh lebih kecil, seperti 5.000 atau bahkan 0,01. Mereka bisa mengirim tangkapan layar palsu atau yang diedit untuk memaksa Anda segera mengirim token. Selalu verifikasi jumlah sebenarnya yang diterima di akun Anda sebelum mengirim token. Jika Anda melihat adanya ketidaksesuaian, jangan kirim token dan segera ajukan banding.

4. Apa yang harus Anda lakukan jika menerima uang dari akun yang bukan atas nama pembeli, tetapi pembeli memilih opsi Payment Completed?

Untuk memastikan keamanan transaksi, OKX P2P memiliki persyaratan berikut untuk akun pembayaran dan penerimaan:

Pembayaran: Semua pembayaran harus dilakukan menggunakan akun yang sesuai dengan identitas terverifikasi dari pembayar. Pembayaran dari pihak ketiga tidak diterima.

Terima: Pengguna reguler harus menerima pembayaran ke akun mereka sendiri yang sudah terverifikasi. Pedagang Terverifikasi dapat menggunakan akun yang belum terverifikasi untuk penerimaan, dan Pedagang Grup diizinkan menggunakan kartu pembayaran tim untuk pembayaran dan penerimaan.

Jika Anda menerima pembayaran dari akun pihak ketiga, jangan lepaskan kripto dan sebaiknya ajukan sengketa ke dukungan pelanggan karena ini mungkin merupakan situasi mencurigakan dari penipuan triangulasi.

Penipuan triangulasi melibatkan pembeli yang mengirim pembayaran dari kartu yang atas nama orang lain. Penjual menerima pembayaran, melepaskan kripto, dan setelah beberapa waktu menerima pemberitahuan dari bank bahwa orang lain, yang kartu pembayarannya digunakan, telah melaporkan ke bank bahwa dana tersebut dicuri.

Dalam hal ini, kami tidak dapat terlibat dalam transaksi ini karena pembayaran dilakukan di luar platform kami. Juga sangat sulit bagi bank terkait untuk menyelesaikan masalah ini.

Selalu periksa nama pembeli dan jumlah pembayaran sudah benar sebelum melepaskan kripto. Jika Anda menerima pembayaran dan nama pembayar tidak cocok dengan nama pembeli di OKX, harap ajukan sengketa. Kami tidak menyarankan menerima pembayaran dari kartu kredit/kartu debit yang bukan milik pembeli.

5. Apa yang harus saya lakukan jika saya tertipu dalam trading P2P dan pihak lain menolak untuk mengembalikan dana?

Selama trading P2P, jika Anda mengalami sengketa seperti percobaan pembelian terbatas, pihak lain tidak melepaskan token, atau pihak lain membayar menggunakan akun yang tidak terverifikasi, Anda dapat mengajukan sengketakan untuk order tersebut.

Dalam waktu 72 jam setelah pembuatan order, silakan ketuk tautan banding swalayan, pilih order yang relevan, dan unggah bukti pendukung seperti tangkapan layar pembayaran. Spesialis kami akan meninjau kasus tersebut dan membantu Anda secepat mungkin.

6. Bagaimana cara menghindari penipuan dengan skema “pig-butchering”?

Dalam jenis scam ini, pelaku penipuan mungkin menghubungi Anda melalui aplikasi pesan (seperti WeChat) dan memulai dengan percakapan santai untuk membangun kepercayaan. Seiring waktu, mereka mungkin memperkenalkan peluang trading atau investasi dan mendorong Anda untuk memindai kode QR atau daftar di platform eksternal.

Platform eksternal ini sering kali penipuan. Setelah Anda melakukan deposit dana, ada risiko besar kehilangan dana secara permanen.

Jika Anda mengalami perilaku ini:

• Jangan lanjutkan keterlibatan.

• Jangan transfer Dana ke platform eksternal.

• Jangan memindai kode QR yang tidak dikenal.

• Laporkan Pengguna segera melalui fungsi pelaporan atau banding di platform.

7. Apa itu scam “Please Pay on My Behalf” dan bagaimana cara menghindarinya?

Penipu mungkin menggunakan Alipay untuk mengirimkan permintaan "Tolong bayar atas nama saya" dan memberikan tangkapan layar sebagai bukti. Jika Anda tidak menyadari trik ini, Anda bisa tertipu. Jika Anda menemui perilaku ini, harap jangan melanjutkan pembayaran dan segera ajukan banding dengan sopan.