Як я можу захистити себе від шахраїв?
Іноді важко визначити, чи маєте справу з шахраєм під час ваших транзакцій. Або ви могли запідозрити шахрая, але не знаєте, що робити.
Ось кілька порад, як уникнути потенційних шахраїв і дізнатися, як захистити свої активи.
1. Чи утримує OKX криптовалюту чи готівку?
Ми утримуємо криптовалюту продавця лише після створення ордера, для безпеки (так званий ескроу). Ескроу — це юридичний термін, який використовується, коли третя сторона утримує активи в транзакції до досягнення згоди між покупцем і продавцем.
Ми не утримуємо готівку та не заморожуємо жодних платежів від покупця, оскільки оплата здійснюється офлайн — з картки на картку (або з гаманця на гаманець). Технічно неможливо утримувати платежі, зроблені поза платформою OKX.
Ми надішлемо криптовалюту на акаунт покупця після того, як продавець підтвердить отримання оплати та вибере опцію Release Crypto.
2. Що мені робити, якщо я маю справу з шахраєм або мене ошукали?
Негайно подайте апеляцію, якщо під час процесу транзакції ви виявите будь-яку підозрілу активність або шахраїв. Наша служба підтримки розгляне це і зв’яжеться з вами.
Дізнайтеся, як подати апеляцію тут.
3. Як я можу додатково захистити себе, якщо я продавець?
Завжди перевіряйте свій банк/електронний гаманець/обраний спосіб оплати, щоб підтвердити отримання повної оплати. Не покладайтеся виключно на підтвердження оплати, надане покупцем.
Також, коли у вас велика кількість ордерів, не надсилайте свою криптовалюту лише на основі повідомлення електронною поштою або SMS. Шахраї можуть надіслати підроблене SMS, яке на перший погляд виглядає як повідомлення від банку. Або вони можуть надіслати вам фальшивий лист електронної пошти, видаючи себе за платіжні сервіси, такі як Wise або AdvCash.
Завжди перевіряйте адресу електронної пошти, щоб переконатися, що домен збігається з доменом сервісу. Подайте апеляцію, якщо домени не співпадають.
Будьте обережні зі шахрайствами, пов’язаними з «частковою оплатою або маніпуляцією сумою». Шахраї можуть створити ордер на велику суму (наприклад, 50 000), але сплатити лише значно меншу суму, наприклад 5 000 або навіть 0,01. Вони можуть надсилати підроблені або відредаговані скріншоти, щоб змусити вас швидко надіслати токени. Завжди перевіряйте фактичну суму, отриману на ваш акаунт, перед тим як надсилати токени. Якщо ви помітили будь-які розбіжності, не надсилайте токени та негайно подайте апеляцію.
4. Що робити, якщо ви отримали гроші з акаунта, ім'я якого не співпадає з ім'ям покупця, але покупець вибрав опцію Payment Completed?
Щоб забезпечити безпеку транзакцій, OKX P2P має такі вимоги до платіжних та отримуючих рахунків:
Оплата: Всі платежі мають здійснюватися з акаунта, який відповідає підтвердженій особі платника. Платежі від третіх осіб не приймаються.
Отримати: Звичайні користувачі повинні отримувати платежі на власні верифіковані акаунти. Верифіковані торговці можуть використовувати неверифіковані акаунти для отримання, а групові торговці мають право використовувати командні платіжні картки як для платежів, так і для отримання.
Якщо ви отримали платіж з рахунку третьої сторони, не слід випускати криптовалюту і потрібно подати апеляцію до служби підтримки, оскільки це може бути підозрілою ситуацією шахрайства з трикутником.
Шахрайство з триангуляцією полягає в тому, що покупець надсилає оплату з картки, оформленої на ім’я іншої особи. Продавець приймає оплату, відправляє криптовалюту, а згодом отримує повідомлення від банку, що інша особа, на ім’я якої оформлена картка, з якої було здійснено платіж, повідомила банк про викрадення коштів.
У цьому випадку ми не зможемо втручатися в цю транзакцію, оскільки оплата здійснюється поза нашою платформою. Також банку, що відповідає, дуже складно вирішити це питання.
Завжди перевіряйте, чи правильні ім'я покупця та сума оплати перед тим, як випускати криптовалюту. Якщо ви отримали оплату, а ім'я платника не збігається з ім'ям покупця на OKX, будь ласка, подайте апеляцію. Ми не рекомендуємо приймати оплату з кредитної або дебетової картки, яка не належить покупцю.
5. Що мені робити, якщо мене ошукали в P2P-угоді, а інша сторона відмовляється повертати кошти?
Під час P2P-угоди, якщо ви зіткнулися з апеляцією, наприклад, обмеженою кількістю спроб купівлі, іншою стороною, яка не звільняє токени, або якщо інша сторона сплатила з не верифікованого акаунта тощо, ви можете подати апеляцію на ордер.
Протягом 72 годин після створення ордера, будь ласка, натисніть на посилання для самостійного оскарження, виберіть відповідний ордер і завантажте підтверджуючі докази, такі як скріншоти платежів. Наші спеціалісти розглянуть справу і допоможуть вам якнайшвидше.
6. Як уникнути шахрайства за схемою «pig-butchering»?
У цьому типі шахрайства зловмисники можуть зв’язатися з вами через месенджери (наприклад, WeChat) і почати з неформальних розмов, щоб завоювати довіру. З часом вони можуть запропонувати можливості для торгівлі або інвестування та заохочувати вас сканувати QR-коди або реєструватися на зовнішніх платформах.
Ці зовнішні платформи часто є шахрайськими. Після того, як ви здійсните депозит коштів, існує значний ризик постійної фінансової втрати.
Якщо ви зіткнулися з такою поведінкою:
Не продовжуйте взаємодію.
Не переказуйте кошти на зовнішні платформи.
Не скануйте невідомі QR-коди.
Негайно повідомте про користувача через функцію звітування або апеляції на платформі.
7. Що таке шахрайство «Please Pay on My Behalf» і як його уникнути?
Шахраї можуть використовувати Alipay, щоб надіслати вам запит «Будь ласка, сплатіть за мене» та надати скріншот як доказ. Якщо ви не помітите цю хитрість, вас можуть ошукати. Якщо ви зіткнулися з такою поведінкою, будь ласка, не продовжуйте оплату та негайно подайте апеляцію.