¿Cómo manejo las restricciones de cuenta en OKX?

Escenarios que ejecutan las reglas de control de riesgo de la plataforma

1. Modificación de la configuración de seguridad de la cuenta

Después de modificar la configuración de Seguridad en el Centro de usuario (incluyendo cambiar la contraseña de inicio de sesión, actualizar el número de teléfono o correo electrónico vinculado, o modificar passkeys o la app de autenticación), tu cuenta activará una restricción de retiro y venta P2P por 24 horas. Esta restricción se levantará automáticamente después de 24 horas.

2. Relacionado con trading P2P

• Límite de cancelaciones de órdenes: OKX supervisa la cantidad de cancelaciones de órdenes. Si alcanzas el límite diario de cancelaciones en el trading P2P, tu capacidad para comprar criptomoneda se restringirá temporalmente. El período de restricción puede variar de 15 minutos a 24 horas y se restablecerá a las 00:00 (UTC+8) del mismo día. Para más detalles, consulta Las cancelaciones frecuentes de órdenes pueden resultar en penalizaciones por "Cancelador Frecuente".

• Apelación de orden: Si recibes un beneficio inesperado en un trading P2P debido a que la otra parte pagó de más o liberó criptomoneda por error, ciertas funciones de la cuenta se restringirán temporalmente. Puedes resolver el problema directamente con la otra parte o contactar al servicio al cliente. Una vez que se resuelva la apelación, las funciones relacionadas de la cuenta serán restauradas.

3. Control de riesgo de la plataforma

Para mantener la seguridad y el cumplimiento legal del ecosistema de OKX, hemos establecido un sistema de control multicapa basado en riesgos y realizamos monitoreo continuo y evaluaciones de riesgo de la actividad de la cuenta. Nos adherimos a estrictos estándares de control de riesgos para garantizar operaciones seguras y conformes en la plataforma. Además, para asegurar la precisión y equidad de los resultados de la revisión, realizaremos una revisión exhaustiva de la información relevante de la cuenta.

Los tiempos de revisión dependen del motivo de la restricción, la información que debe verificarse y la complejidad del caso. Consulta las últimas actualizaciones en el OKX app, tu correo electrónico registrado o el Centro de tickets. Si se requiere información adicional, envía materiales completos, claros y válidos según se indique.

4. Restricciones judiciales

• Para crear un entorno de trading seguro y conforme, OKX coopera activamente con las agencias de regulación legal de diferentes países y regiones en respuesta a solicitudes de asistencia legal. Al recibir una solicitud de congelación de una agencia de regulación legal, restringiremos parte o todas las funciones de la cuenta y congelaremos los activos conforme a la solicitud. Si la agencia de regulación legal lo permite, podemos proporcionar los datos de contacto de la agencia correspondiente y recomendamos que coopere con la investigación para facilitar la eliminación oportuna de las restricciones. Si recibimos una solicitud oficial para levantar la congelación, procesaremos las restricciones de la cuenta tan pronto como sea posible.

• OKX optimizará continuamente sus sistemas y estrategias de control de riesgos y fortalecerá los esfuerzos contra transacciones y cuentas ilegales, esforzándose por crear un entorno de trading más seguro para todos los usuarios.

5. Otras restricciones

• Esto incluye, pero no se limita a, restricciones de control de riesgo de la plataforma. Si no completas la verificación adicional de manera oportuna, algunas funciones de la cuenta pueden ser restringidas. La página te mostrará los pasos de verificación correspondientes. Una vez que completes todos los pasos del proceso de verificación, podrás continuar usando las funciones de tu cuenta con normalidad.

• Para completar la información de tu cuenta, OKX requiere que llenes un cuestionario o envíes documentos de respaldo relevantes conforme a los requisitos del sistema (puedes consultar ¿Cómo completo la verificación adicional?). Para garantizar la seguridad de la cuenta, se pueden realizar revisiones periódicas. Puedes actualizar tu información de identidad según las indicaciones en la página.

6. Restricciones de la cuenta

Para proteger los activos de los clientes y cumplir con las obligaciones de control de riesgos y cumplimiento de la plataforma, OKX ha implementado un sistema de gestión de riesgos y cumplimiento multinivel. Si la aplicación te notifica que tu cuenta está temporalmente restringida y en revisión, ten en cuenta lo siguiente:

• La revisión es una medida necesaria basada en la gestión de riesgos, las obligaciones de cumplimiento legal y la seguridad de la cuenta. Si el OKX app muestra un tiempo estimado de procesamiento, consulta el último aviso dentro de la aplicación. Puede que no esté disponible un tiempo estimado de finalización preciso para revisiones manuales complejas, de cumplimiento legal o judiciales.

• Durante la revisión, realizaremos una evaluación exhaustiva de la cuenta. Si no se identifican problemas, las restricciones se levantarán de inmediato y se restaurarán los servicios. Si se necesita información adicional, nos comunicaremos contigo a través de la app o por correo electrónico.

• Para proteger la independencia y seguridad del proceso de revisión, OKX no proporciona detalles específicos de la revisión ni actualizaciones de progreso en tiempo real. Algunas funciones, incluidos los retiros, pueden no estar disponibles durante este período. OKX nunca solicitará información sensible como contraseñas o códigos de verificación, y no existen opciones de manejo especial que requieran un pago o depósito. Mantente alerta para evitar estafas.

• Si tu cuenta tiene posiciones de futuros o apalancamiento, consulta las indicaciones de la aplicación para ajustar o cerrar posiciones dentro de tu rango operativo según tus necesidades personales. Para la disponibilidad de funciones, consulta las indicaciones en la página correspondiente.

OKX sigue comprometido a priorizar la seguridad y el cumplimiento legal para proteger los activos y derechos de todos los clientes. Para más información sobre el control de riesgos y las restricciones de cuenta, consulta los términos de servicio.

7. Retiros a direcciones de alto riesgo restringidos

Entendemos tu preocupación sobre tu cuenta. Debido a la naturaleza de alto riesgo de tu reciente intento de retiro, hemos restringido temporalmente la función de retiro por 48 horas para proteger tus fondos. Tus funciones de depósito, trading e inicio de sesión permanecen totalmente accesibles durante este tiempo. Esta restricción fue activada por nuestro sistema de control de riesgos y no puede ser levantada antes — agradecemos tu comprensión.

Ten la seguridad de que la función de retiro se restaurará automáticamente después de 48 horas sin que necesites realizar ninguna acción. Recomendamos enfáticamente pausar cualquier transacción con la otra parte y abstenerte de transferir tus activos durante este período para evitar cualquier pérdida financiera irreversible.

Nota: El fraude en cripto está en aumento. No hagas clic en enlaces no oficiales ni escanees códigos QR de fuentes desconocidas, y nunca compartas la información de tu cuenta con nadie. Si realizas transacciones, procede con precaución para mantener segura tu cuenta y tus fondos. Para referencia: Guía de prevención de fraudes en retiros de alto riesgo

8. ¿Cuánto tiempo suele tardar una revisión?

Los tiempos de revisión varían según el motivo de la restricción. Los siguientes plazos son solo referencias generales. Consulta el OKX app, tu correo electrónico registrado o el Centro de Tickets para obtener la información más reciente sobre tu caso.

• Apelaciones de órdenes P2P: el tiempo de procesamiento depende de si las partes han resuelto el problema del pago o la liberación de cripto y si se requiere una verificación adicional. Las funciones relacionadas se restaurarán una vez que se haya resuelto la apelación.

• Revisiones de riesgo de la plataforma o de cumplimiento legal: los tiempos de procesamiento dependen de la información que debe verificarse y de la complejidad del caso, por lo que generalmente no se puede garantizar un plazo único de finalización.

• Restricciones judiciales: el plazo depende de la autoridad judicial o de cumplimiento de la ley correspondiente. OKX puede no ser capaz de proporcionar un tiempo estimado de finalización. Una vez que recibamos una solicitud válida para levantar la restricción, la procesaremos tan pronto como sea posible.

• Restricciones automáticas del sistema: si la página correspondiente muestra una cuenta regresiva o una hora de finalización fija, la restricción generalmente se levantará automáticamente cuando termine el período. Ejemplos incluyen la restricción de 24 horas tras cambios en la configuración de seguridad de la cuenta y la restricción de 48 horas activada por un retiro a una dirección de alto riesgo. Estas restricciones generalmente no pueden levantarse antes.

Documentos faltantes o poco claros, verificación adicional o un nuevo evento de riesgo pueden extender el tiempo de procesamiento.

9. ¿Cómo verifico mi tipo de restricción y la hora estimada de finalización?

Puedes consultar los detalles de tu restricción a través de los siguientes canales:

• Inicia sesión en el OKX app y revisa el banner de notificaciones en la página principal o en la página de la función afectada.

• Selecciona Ver detalles, Completar verificación o Enviar apelación para ver las funciones afectadas, las acciones requeridas y la hora estimada de finalización, si está disponible.

• Si tu cuenta está bajo una revisión de control de riesgo P2P, abre el OKX app y ve a P2P Trading > Perfil > Disputa de restricción de cuenta para verificar el estado de tu apelación y las últimas actualizaciones.

• Si ya has enviado un ticket de servicio al cliente, abre el OKX app, ve a menú > Obtener ayuda > Revisar tus tickets para verificar el estado del ticket. También debes monitorear tu correo electrónico registrado y las notificaciones de la app para actualizaciones.

Es posible que no haya un tiempo estimado de finalización para revisiones complejas de riesgo, cumplimiento legal o judicial. Si no se muestra un tiempo estimado, primero completa las acciones solicitadas.